É possível uma empresa lucrativa quebrar por falta de caixa. A diferença entre lucro e caixa é justamente o que derruba operações que pareciam saudáveis no papel.

Regime de competência x caixa

O lucro segue o regime de competência: reconhece a venda quando ela acontece. O caixa segue o dinheiro de fato. Gerir só pelo lucro é dirigir olhando pelo retrovisor.

A projeção como bússola

Um fluxo de caixa projetado para as próximas 13 semanas mostra antecipadamente os pontos de aperto, permitindo negociar prazos, antecipar recebíveis ou segurar investimentos antes do problema.

Disciplina semanal

  • Atualize a projeção toda semana com o realizado.
  • Compare cenário projetado x real e ajuste premissas.
  • Use a sobra de caixa de forma estratégica, não reativa.
Quem projeta caixa decide com antecedência. Quem só olha o extrato decide no susto.